Các thị trấn thời Trung cổ phát triển do sự kết hợp của nhiều yếu tố bao gồm sự gia tăng thương mại, địa lý châu Âu, công nghệ canh tác nâng cao và sự gia tăng dân số. Các cuộc Thập tự chinh trong thế kỷ 11 đã mở ra các tuyến đường thương mại qua Biển Địa Trung Hải, trong khi các tuyến đường thương mại trên bộ từ bắc Ý đến trung Âu cũng được hồi sinh. Những tiến bộ trong công nghệ dân dụng cho phép các thị trấn hỗ trợ dân số ngày càng tập trung.
Lưu lượng hàng hóa vào châu Âu tăng lên đồng nghĩa với việc các thị trấn nhỏ nằm dọc theo các tuyến đường thương mại trở thành trung tâm thương mại quan trọng. Khi các tuyến đường thương mại trên biển giữa Đông và Tây được phát hiện, chẳng hạn như Thẳng Gibraltar, các con sông và suối nối biển với trung tâm châu Âu cũng trở thành đường cao tốc thương mại. Các thị trấn mọc lên dọc theo những tuyến đường thủy này và được duy trì nhờ giao thương gia tăng.
Các công nghệ canh tác nâng cao bao gồm máy cày hạng nặng giúp việc chuyển đổi và duy trì các diện tích đất canh tác lớn trở nên dễ dàng hơn. Các phương thức canh tác như luân canh cây trồng và canh tác các loại cây như đậu và đậu Hà Lan đã giữ cho đất canh tác màu mỡ và năng suất cao hơn trong thời gian dài hơn. Điều này cho phép các thị trấn nhỏ phát triển và duy trì dân số lớn hơn.
Dân số ở Châu Âu tăng gấp ba lần trong khoảng thời gian từ 1066 đến 1350, phần lớn là do những yếu tố này. Điều này lại càng thúc đẩy sự phát triển của các thị trấn thời Trung cổ khi số lượng người dân cư trú tại các khu định cư ngày càng tăng.
