Trong nền kinh tế thị trường, các nguồn lực được phân phối dựa trên sự tương tác có lợi giữa người sản xuất và người tiêu dùng. Những tương tác này tuân theo quy luật cơ bản trong kinh tế học, đó là quy luật cung và cầu.
Nền kinh tế thị trường hoạt động mà không có sự can thiệp của chính phủ. Người sản xuất được tự do sản xuất số lượng hàng hóa theo yêu cầu của người tiêu dùng. Nếu nhu cầu đối với một hàng hóa hoặc dịch vụ cụ thể tăng lên, các nhà cung cấp có thể tăng giá của họ để tạo ra lợi nhuận. Tuy nhiên, do giá cả tăng cao, sức mua của một số người giảm dần nên buộc họ phải bán hàng với giá phải chăng hơn. Sự năng động giữa người sản xuất và người tiêu dùng này làm cho nền kinh tế thị trường phát triển mạnh mẽ.